Proiectul a fost elaborat de Banca Națională a Moldovei în contextul angajamentelor asumate de țara noastră prin Acordul de Asociere cu Uniunea Europeană.

Potrivit autorităților, noile reguli urmăresc să sporească protecția investitorilor și consumatorilor, să ofere mai multă siguranță juridică participanților la piață și să contribuie la prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului.

Legea se va aplica atât persoanelor fizice și juridice din Republica Moldova, cât și persoanelor străine sau apatrizilor implicați în emiterea, oferta publică sau furnizarea de servicii de criptoactive pe teritoriul țării.

Criptoactivele vor fi împărțite în trei categorii: tokenuri de monedă electronică, tokenuri raportate la active și alte tipuri de criptoactive.

Furnizorii de servicii vor avea obligația să ofere clienților informații clare, corecte și complete și să evite orice prezentare care ar putea induce în eroare. Totodată, aceștia vor trebui să publice pe propriile platforme politica de prețuri, costurile și comisioanele percepute.

Operatorii vor fi obligați să prezinte și informații referitoare la impactul asupra climei și mediului asociat criptoactivelor pe care le oferă.

Proiectul stabilește și cerințe privind garanțiile prudențiale, precum și reguli destinate prevenirii abuzurilor pe piață.

Pentru încălcarea legislației sunt prevăzute avertismente, suspendarea sau retragerea licențelor, interdicții de activitate și amenzi.

În cazul persoanelor fizice, sancțiunile financiare pot ajunge la milioane de euro, iar pentru persoanele juridice – la zeci de milioane de euro sau până la 15% din cifra de afaceri, în funcție de natura și gravitatea încălcării.

Supravegherea pieței va fi împărțită între două instituții. Comisia Națională a Pieței Financiare va fi responsabilă de reglementarea, autorizarea și supravegherea majorității criptoactivelor și a furnizorilor de servicii, precum și de prevenirea abuzurilor de piață.

Banca Națională a Moldovei va reglementa și supraveghea emiterea și tranzacționarea tokenurilor de monedă electronică.

Legea privind piața criptoactivelor va intra în vigoare la șase luni de la publicarea în Monitorul Oficial.