Astfel, în faza inițială a schemei infracționale, sunt răspândite înregistrări video și imagini foto, modificate cu ajutorul programelor specializate, generând conținut Deepfake, adică conținut falsificat cu ajutorul inteligenței artificiale. Publicațiile conțin publicitate despre posibilitatea obținerii în termeni rapizi ale unor venituri mari, sub pretextul participării într-un program financiar susținut de oficiali ai statului.

Odată ce postarea este accesată, utilizatorul este redirecționat către un site web care colectează date cu caracter personal (nume, prenume, număr de telefon sau datele cardului bancar), iar în scurt timp,  utilizatorul este sunat telefonic (de cele mai dese ori purtând discuții în limba rusă) și îi sunt comunicate informații false care pretind că cetățenii pot deveni mai bogați, investind inițial o sumă mică de bani.

În vederea efectuării investițiilor, suspecții solicită victimelor de a efectua transferuri de bani pe conturi străine prin intermediul sistemelor rapide de plăți (cum ar fi: Western Union, Money Gram) sau instalarea pe dispozitivele deținute (telefon, calculator) a unor aplicații ce asigură controlul de la distanță (de ex. AnyDesk, TeamViewer), folosindu-le pentru inițierea transferurilor bancare de pe cardurile de plată ale victimelor.

În urma dobândirii surselor financiare sunt create conturi personale pe pagini web fictive, în care sunt indicate sumele de bani depuse, dar și informații false cu privire la veniturile obținute. Odată cu acumularea unui venit ce depășește sumele depuse de 4-10 ori, suspecții solicită adițional achitarea unor taxe inventate (plata impozitelor pe venit, comisioane de transfer bancar, taxe pentru obținerea unor acte permisive de transfer bancar) sau se prezintă drept juriști ce pot ajuta la debitarea veniturilor obținute.

Până la moment, polițiștii au  identificate mai multe denumiri ale platformelor fictive de investiții, printre care: GoldenClub, InvestCorp, BTG-Capital Ltd, Comalion Invest, www.fx-pro.com, Titan-Trade, Culion Finance, Daytona Capital, etc.

 Doar în primele șase luni ale anului curent, la nivel național, s-au înregistrat peste trei sute astfel de cazuri, iar prejudiciile materiale au atins valoarea de peste 100 milioane de lei.

Menționăm că Poliția patrulează constant spațiul online, în scopul identificării conținutului periculos sau înșelător. Săptămânal, sunt emise solicitări către platformele digitale și serviciile de hosting pentru eliminarea materialelor false, inclusiv a celor generate prin tehnologia Deepfake, sau a altor informații false, care pot afecta siguranța publică sau pot induce în eroare opinia publică.  

Facem apel la cetățeni:

 - Nu dați curs anunțurilor dubioase, chiar dacă par convingătoare;

- Verificați sursa informației, mai ales când sunt implicate nume cunoscute;

- Nu furnizați date personale sau bancare în urma unor astfel de reclame;

- Evitați înregistrarea și completarea anchetelor online distribuite prin intermediul platformelor de socializare care promit câștiguri fabuloase;

- Nu accesați link-uri, atașamente sau imagini dubioase;

- Nu descărcați și nu instalați aplicații suspecte pe dispozitivele de pe care efectuați plăți online;

- Nu oferiți persoanelor necunoscute acces de la distanță asupra dispozitivelor pe care le dețineți prin intermediul aplicațiilor specializate, ca ex.AnyDesk, TeamViewer;

- Nu transmiteți nimănui parolele OTP;

- Creați parole puternice și complexe, schimbați-le frecvent;

- Fiți prudenți cu privire la apelurile telefonice primite de la necunoscuți.

FIȚI PRECAUȚI!

Atenție la reclame, „oferte miraculoase”, „afaceri-bomba”, „profituri rapide”, „investiții garantate de stat”, „investiții garantate de băncile din Republica Moldova”, „investițiile garantate de persoane cu funcţii de demnitate publică sau persoane publice influente”.

IMPORTANT! În cazul în care ați căzut în capcana infractorilor, informați imediat Poliția și unitatea bancară.