USAID susține creșterea economică a Moldovei, prin îmbunătățirea transparenței, stabilității și solidității sectorului financiar prin intermediul proiectului FSTA
USAID susține creșterea economică a Moldovei prin îmbunătățirea transparenței, stabilității și solidității sectorului financiar prin intermediul proiectului Transparența Sectorului Financiar în Moldova (FSTA - Financial Sector Transparency Activity).
Proiectul USAID FSTA a oferit suport în elaborarea modificărilor legislative în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT - anti-money laundering/countering the financing of terrorism), care vor permite efectuarea tuturor operațiunilor cu clienții instituțiilor financiare în regim online. Recent, seria de amendamente a fost adoptată de Parlamentul Republicii Moldova în lectură finală și va intra în vigoare la 1 iulie 2023.
Astfel, persoanele fizice și reprezentanții companiilor, inclusiv moldovenii din diasporă, nu vor mai trebui să se deplaseze la ghișeele băncilor sau altor prestatori de servicii de plată pentru deschiderea unui cont sau efectuarea diferitor tranzacții. Toate aceste operațiuni vor putea fi efectuate online, datorită posibilității de identificare la distanță a clienților eKYC - electronic Know Your Customer (cunoaște-ți clientul online). Această procedură prevede utilizarea mijloacelor electronice cum ar fi semnătura electronică calificată sau identificarea foto/video.
E-KYC constituie o modalitate eficientă de a verifica identitatea unui client prin mijloace digitale și va contribui la economisirea timpului și resurselor clientului, facilitând în același timp interacțiunea cu instituțiile financiare.
Modificările fac parte dintr-un set mai amplu de amendamente la care a contribuit Proiectul USAID Transparența Sectorului Financiar în Moldova, în baza recomandărilor Comitetului MONEYVAL, fiind transpuse, de asemenea, prevederile Directivei Anti Money Laundering 5 a Uniunii Europene.
Contribuția la elaborarea amendamentelor în domeniul prevenirii spălării banilor completează un șir de inițiative sprijinite de către Proiectul USAID FSTA pentru consolidarea cadrului național/sistemului național AML/CFT. Printre acestea se numără implementarea, în cadrul Băncii Naționale a Moldovei, a unei soluții IT de ultimă generație pentru monitorizarea riscurilor de spălare a banilor și supravegherea acționarilor bancari, precum și organizarea mai multor instruiri pentru sute de angajați ai instituțiilor financiare.
Indemnizații unice de până la 4.000 de lei pentru bugetari. Cine va primi cei mai mulți bani
Angajații din sectorul bugetar cu un venit mediu lunar de până la 20.000 de lei ar urma să beneficieze de indemnizații unice de până la 4.000 de lei. Parlamentul a votat în prima lectură rectificarea bugetului de stat pentru anul 2026, care prevede alocarea a 560 de milioane de lei pentru aceste plăți.
Moldova încă alimentează piața ilegală a țigărilor din România. Ce spune Tofan
Republica Moldova rămâne o sursă importantă de țigări de contrabandă pentru piața din România, chiar dacă ponderea produselor provenite de peste Prut este în scădere. Premierul Vasile Tofan susține că problema persistă și că autoritățile trebuie să concentreze eforturile în special pe combaterea exportului ilegal de produse din tutun.
Dobânzi, penalități și clauze abuzive: Ce abateri a constatat CNPF la o organizație de creditare
Consiliul de Administrație al Comisiei Naționale a Pieței Financiare (CNPF) a constatat mai multe încălcări comise de OCN „EXTRA CREDIT” SRL în aplicarea prevederilor Legii nr. 202/2013 privind contractele de credit pentru consumatori.